Skraćeni prospekt Dobrovoljnog penzijskog fonda Delta Generali Index

Datum rešenja NBS o davanju saglasnosti na prospekt Dobrovoljnog penzijskog fonda Delta Generali Index 30.11.2011.1
Datum objavljivanja prve vrednosti investicione jedinice 16.04.2007.1
Naziv dobrovoljnog penzijskog fonda Dobrovoljni penzijski fond Delta Generali Index
Poslovno ime društva za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom Akcionarsko društvo za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom Delta Generali Beograd, Milentija Popovića 7b
Internet adresa www.penzijskifond.rs
www.deltagenerali.rs
Matični broj Društva 20200677
Broj u registru dobrovoljnih penzijskih fondova NBS 1000459


Napomena:
Neophodno je da sva zainteresovana lica pri donošenju odluke o učlanjenju pročitaju prospekt u kome su navedene detaljnije informacije na osnovu kojih se može steći jasna predstava o Fondu.
Uvid u prospekt može se ostvariti svakog radnog dana od 08:30 do 16:30 časova u prostorijama sedišta Društva ili preko web sajta www.penzijskifond.rs.

1 Fondom je u pravljalo Društvo za upravljanje DPF NLB Nova penzija do 13.12.2010.
Društvo za u pravljanje DPF Delta Generali upravlja fondom od 13.12.2010.

 

Datum: 30.09.2011.
Vrednost neto imovine (RSD) 148.680.054,91 RSD
Vrednost neto imovine (RSD)
30.09.2010.		 218.003.997,55 RSD
Naknada za upravljanje* do 2% od neto imovine fonda
Naknada pri uplati doprinosa* do 3%
Prinos Društvo za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom Delta Generali upravlja Fondom od 13.12.2010. godine
Minimalni iznos penzijskog doprinosa (RSD) 1.000,00
Struktura imovine fonda
Državne obveznice (denominovane u EUR) 70,68%
Sredstva na transakcionim računima 4,5%
Zapisi Trezora Republike Srbije (indeksirani i denominovani u EUR) 24,82%

*U tekstu se nalazi detaljan prikaz procentualnih iznosa naknada za upravljanje i naknada pri uplati doprinosa.

Prinos od početka poslovanja (16.04.2007.) do 30.09.2011. iznosi 1,97%.
Prinos za 2011. godinu po kvartalima iznosi:
I kvartal (01 .01.2010–31.12.2010.): 8,55%
II kvartal (01.04.2010–31.03.2011.): 6,48%
III kvartal (01.07.2010–30.06.2011.): 3,97%
IV kvartal (01.10.2010–30.09.2011.): 1,30%

Fondom je upravljalo Društvo za upravljanje DPF NLB Nova penzija do 13.12.2010.
Društvo za upravljanje DPF Delta Generali upravlja Fondom od 13.12.2010. godine.

Dobrovoljni penzijski fond je institucija u koju članovi fonda uplaćuju penzijske doprinose radi štednje. Fond treba da upotpuni državni sistem penzijskog osiguranja i omogući budućim penzionerima dodatne prihode u trećem dobu. Dobrovoljni penzijski fond Delta Generali Index je privatni penzijski fond koji dominantno ulaže u imovinu denominovanu, odnosno imovinu indeksiranu u evrima. Sredstva se investiraju u ime i za račun svih članova fonda, s ciljem očuvanja imovine u evro protivvrednosti uz ostvarivanje prinosa na dugi rok.

I Investiciona politika Fonda i pravila upravljanja rizicima

Fond Delta Generali Basic ima za cilj obezbeđivanje dodatnih prihoda kao dopune državne penzije za svoje članove. Fond je namenjen članovima koji žele zaštitu od oscilacija kursa dinara u odnosu na evro. Delta Generali Index je fond očuvanja imovine u evro valuti.

Investicioni ciljevi su podređeni osnovnom cilju - obezbeđivanju dodatnih prihoda kao dopune državne penzije za članove fonda Delta Generali Index. Ciljevi uključuju maksimizaciju prinosa u skladu sa preuzetim rizikom i očuvanje vrednosti u evro valuti. Istovremeno, cilj je i ostvarivanje prinosa Fonda, iznad benčmarka portfolija u periodu od 5 godina. Investicioni ciljevi stavljaju akcenat na dugoročni investicioni horizont i u tom kontekstu će se posmatrati i eventualna odstupanja prinosa od istaknutih ciljeva u kraćim vremenskim periodima.

Rizik predstavlja neizvesnost u pogledu buduće vrednosti investiranih sredstava. Prema konzistentno modernoj portfolio teoriji, investicioni rizici se ne mogu eliminisati, već njima treba upravljati tako da budu izbalansirani sa očekivanim prinosima. Imovina Fonda će biti diversifikovana tako da se svede na minimum rizik značajnih gubitaka u okviru pojedinačnih klasa aktive, pojedinačnih tipova investicija, pojedinačnih ročnosti. S tim u vezi, jedan od ciljeva sa stanovišta rizika jeste da verovatnoća dnevnog pada investicione jedinice Fonda izražene u evro valuti od preko 10 evrocenti bude ispod 1%. Posebna pažnja će biti usmerena ka klasama aktive koje su u prethodnom periodu imale višu volatilnost prinosa od prinosa portfolija u celini. Ovo se odnosi na obveznice stare devizne štednje čije su standardne devijacije prinosa u evrima dominantno uticale na standardnu devijaciju prinosa u evrima celokupnog portfolija. Izloženost riziku je najvećim delom determinisana strateškom alokacijom sredstava Fonda. Imajući u vidu izabranu potpunu izloženost3 Fonda prema evro valuti, odnosno da je u pitanju evro fond4, devizni rizik suštinski ne postoji.

Sredstva će se investirati u skladu sa sledećom strateškom alokacijom imovine Fonda:

    Dozvoljeni opseg
  Strateška alokacija Minimum Maksimum
Evroindeksirane državne obveznice 55% 60% 100%
Evroindeksirani zapisi Trezora 25%
Novčana sredstva i oročeni depoziti 12,5% 0% 25%
Ostalo u skladu sa regulatornim okvirom5 7,5% 0% 15%

3 Uz odstupanja od nekoliko procenata ukupne imovine Fonda usled činjenice da se transakcije, uplate i isplate vrše u dinarima, pa se mali deo imovine drži u dinarima zarad očuvanja tekuće likvidnosti.
4 Koji je u skladu sa Zakonom obavezan da objavljuje vrednost investicione jedinice u dinarskoj protivvrednosti.
5 Nekretnine, investicione jedinice otvorenih investicionih fondova, akcije na Beogradskoj berzi za koje postoji ponuda za preuzimanje po ceni izraženoj u evro valuti, investicije u inostranstvu, municipalne obveznice, korporativne obveznice i slično, u skladu sa Zakonom i Odlukama NBS.

IV Neto vrednost imovine Fonda

Neto vrednost imovine Fonda na dan 30.09.2011. iznosi 148.680.054,91 RSD.

V Struktura imovine Fonda

Struktura imovine na dan 30.09.2011. Investiciona ograničenja
Obveznice Republike Srbije – 70,68%* Do 100%
Sredstva na tekućem računu kod UniCredit banke Srbija ad, Beograd – 4,5% Do 100%
Zapisi Trezora – 24,82% Do 100%

* Naziv i sedište organizovanog tržišta na kom se trguje navedenim hartijama od vrednosti: Beogradska berza a.d. Beograd

VI Prinos Fonda

Prinos od početka poslovanja (16.04.2007.) do 30.09.2011. iznosi 1,97%

Prinos za poslednjih dvanaest meseci po kvartalima iznosi:

I kvartal (01 .01.2010–31.12.2010.): 8,55%
II kvartal (01.04.2010–31.03.2011.): 6,48%
III kvartal (01.07.2010–30.06.2011.): 3,97%
IV kvartal (01.10.2010–30.09.2011.): 1,30%

Fondom je upravljalo Društvo za upravljanje DPF NLB Nova penzija do 13.12.2010. Društvo za upravljanje DPF Delta Generali upravlja Fondom od 13.12.2010. godine.
Fond Delta Generali Index investira imovinu indeksiranu u evrima. Zbog toga za praenje performansi Delta Generali Index treba posmatrati i prinos Fonda izražen u evrima.
U periodu od 13. decembra 2010. do 30.09.2011. ostvaren je prinos od 6,82 % u evrima na godišnjem nivou.

Napomena: Prethodno ostvareni prinosi ne mogu biti garancija budućih rezultata. Budući prinosi mogu biti viši ili niži od prethodnih. Prinosi, nezavisno od posmatranja rizičnosti ulaganja Fonda, ne pružaju potpunu informaciju o uspešnosti poslovanja.

VII Naknade i troškovi

Članovima fonda društvo naplaćuje sledeće naknade za usluge, u skladu sa Pravilnikom o tarifi i Pravilnikom o izmenama i dopunama Pravilnika o tarifi:

1. Naknada pri uplati penzijskih doprinosa: 3% od vrednosti uplaćenih penzijskih doprinosa.

Izuzetno, naknada za jednokratne i periodične uplate penzijskih doprinosa za fizička lica iznosi:

  • od 100.001,00 RSD do 500.000,00 RSD obračunava se po stopi od 2,75% od vrednosti izvršene uplate;
  • od 500.001,00 RSD do 1.000.000,00 RSD obračunava se po stopi od 2,5% od vrednosti izvršene uplate;
  • od 1.000.001,00 RSD i više obračunava se po stopi od 2,25% od vrednosti izvršene uplate.

Izuzetno, naknada za organizatore penzijskog plana kod uplate penzijskih doprinosa iznosi:

  • od 1.000.001,00 RSD do 2.000.000,00 RSD obračunava se po stopi od 2,80% od vrednosti izvršene uplate;
  • od 2.000.001,00 RSD do 5.000.000,00 RSD obračunava se po stopi od 2,5% od vrednosti izvršene uplate;
  • od 5.000.001,00 RSD do 8.000.000,00 RSD obračunava se po stopi od 2,3% od vrednosti izvršene uplate;
  • od 8.000.001,00 RSD i više obračunava se po stopi od 2,00% od vrednosti izvršene uplate.

2. Naknada za upravljanje fondom

Prinos Dobrovoljnog penzijskog fonda Delta Generali Index upoređivaće se sa prosekom ostvarenih mesečnih prinosa DPF na srpskom tržištu i u skladu sa tim će se obračunavati i naplaćivati naknada za upravljanje DPF.

Prosek ostvarenih mesečnih prinosa DPF na srpskom tržištu utvrđuje se kao prost cenovni indeks (suma ostvarenih prinosa fondova podeljena sa brojem fondova).

Naknada Društva za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom Delta Generali Index obračunava se i naplaćuje u zavisnosti od ostvarenog prinosa, prema sledećem:

Za akumulirane sume do nivoa 600.000,00 RSD:

  • 2% neto imovine Fonda na godišnjem nivou, u mesecu nakon meseca u kojem je prinos Fonda bio viši od prosečnog prinosa za industriju
  • 1,9% neto imovine Fonda na godišnjem nivou, u mesecu nakon meseca u kojem je prinos Fonda bio niži od prosečnog prinosa za industriju

Za akumulirane sume u intervalu od 600.001,00 RSD do 1.200.000,00 RSD:

  • 1,9% neto imovine Fonda na godišnjem nivou, u mesecu nakon meseca u kojem je prinos Fonda bio viši od prosečnog prinosa za industriju
  • 1,8% neto imovine Fonda na godišnjem nivou, u mesecu nakon meseca u kojem je prinos Fonda bio niži od prosečnog prinosa za industriju

Za akumulirane sume u intervalu od 1.200.001,00 RSD do 3.000.000,00 RSD:

  • 1,8% neto imovine Fonda na godišnjem nivou, u mesecu nakon meseca u kojem je prinos Fonda bio viši od prosečnog prinosa za industriju
  • 1,7% neto imovine Fonda na godišnjem nivou, u mesecu nakon meseca u kojem je prinos Fonda bio niži od prosečnog prinosa za industriju

Za akumulirane sume iznad 3.000.000,00 RSD:

  • 1,7% neto imovine Fonda na godišnjem nivou, u mesecu nakon meseca u kojem je prinos Fonda bio viši od prosečnog prinosa za industriju
  • 1,6% neto imovine Fonda na godišnjem nivou, u mesecu nakon meseca u kojem je prinos Fonda bio niži od prosečnog prinosa za industriju

Ova naknada je uračunata u vrednost investicione jedinice na dnevnom nivou, tako da se sredstva članova fonda ne umanjuju naknadno sa njihovih računa.

3. Naknada za prenos računa

Naknada za prenos računa u fond kojim upravlja drugo društvo za upravljanje predstavlja vrednost stvarnih troškova prenosa.

U slučaju prenosa računa između fondova kojima upravlja Društvo za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom Delta Generali neće se naplaćivati troškovi prenosa.

4. Ostale naknade

Za pružanje drugih usluga koje član posebno traži od društva:

  • izdavanje izvoda sa individualnog računa po posebnom zahtevu,
  • izdavanje duplikata ugovora o članstvu,
  • izdavanje duplikata članske kartice Fonda kojim upravlja Društvo,
  • dodela novog PIN koda za pristup individualnom računu preko veb stranice društva,
  • ostali zahtevi.

Kastodi banka:
UniCredit Bank Srbija a.d. Beograd
Rajićeva 27-29, 11000 Beograd

Skraćeni prospekt

Skraćeni prospekt Dobrovoljnog penzijskog fonda Delta Generali Index
[247.51 kB]