Investiciona politika fonda Delta Generali Index

Imovina fonda ulaže se da bi se obezbedila dugoročna sigurnost za članove fonda i ostvarili optimalni prinosi u skladu sa preuzetim rizikom ulaganjem u evro denominovanu aktivu, tj. aktivu indeksiranu u evrima, u skladu sa sledećim načelima:

1) načelo sigurnosti imovine fonda (portfolio fonda sadrži hartije od vrednosti izdavalaca sa visokim kreditnim rejtingom);

2) načelo diversifikacije portfolija (portfolio fonda sadrži hartije od vrednosti koje se razlikuju prema vrsti i izdavaocima, i prema drugim obeležjima);

3) načelo održavanja odgovarajuće likvidnosti (portfolio fonda sadrži hartije od vrednosti koje se mogu brzo i efikasno kupiti i prodati po relativno ujednačenoj i stabilnoj ceni).

U skladu sa zakonom i odlukama NBS, imovina fonda Delta Generali Index ulagaće se:

1) u evro denominovane dužničke hartije od vrednosti i dužničke hartije od vrednosti indeksirane u evrima koje izdaju Narodna banka Srbije i Republika Srbija, kao i u evro denominovane hartije od vrednosti i hartije od vrednosti indeksirane u evrima koje izdaju pravna lica uz garanciju Republike Srbije – do 100%;

2) u evro denominovane dužničke hartije od vrednosti i hartije od vrednosti indeksirane u evrima koje izdaju jedinice teritorijalne autonomije i lokalne samouprave u Republici Srbiji – do 20%;

3) u evro denominovane dužničke hartije od vrednosti i hartije od vrednosti indeksirane u evrima koje izdaju pravna lica sa sedištem u Republici Srbiji – do 20% imovine fonda;

4) u evro denominovane hipotekarne obveznice i hipotekarne obveznice indeksirane u evrima koje se izdaju na teritoriji Republike Srbije – do 30%;

5) u akcije pravnih lica sa sedištem u Republici Srbiji koje su listirane na A listingu Beogradske berze, za koje postoji ponuda za preuzimanje po ceni indeksiranoj u evrima – do 40%;

6) u akcije pravnih lica sa sedištem u Republici Srbiji koje nisu listirane na A listingu Beogradske berze, za koje postoji ponuda za preuzimanje po ceni indeksiranoj u evrima – do 10%;

7) u inostranstvu – do 10%, i to:

  • u dužničke hartije od vrednosti koje izdaju strane države i međunarodne finansijske institucije;
  • u dužničke hartije od vrednosti pravnih lica sa sedištem u državama članicama Evropske unije ili u državama članicama Organizacije za ekonomsku saradnju i razvoj (OECD);
  • u akcije pravnih lica sa sedištem u državama članicama Evropske unije ili u državama članicama OECD;
  • u depozitne potvrde koje izdaju banke sa sedištem u državama članicama Evropske unije ili u državama članicama OECD, na osnovu deponovanih hartija od vrednosti;

8) u nepokretnosti – do 15%;

9) u novčane depozite kod banaka – do 5%.

Na dinarskom transakcionom računu kod kastodi banke može biti do 10% imovine, uz moguća odstupanja usled većih uplata. Odstupanja se nivelišu u roku od najviše 5 radnih dana (ovo ograničenje se ne primenjuje u slučaju transakcionog računa kod kastodi banke koji je indeksiran u evro valuti).

Odluku o ulaganju donosi Investicioni odbor, u skladu sa investicionom politikom društva. Investicioni odbor, koji se sastaje najmanje jednom nedeljno, odgovoran je Upravnom odboru za poštovanje investicione politike.

Investicioni odbor redovno razmatra načela ulaganja i sprovođenja investicione strategije fonda u skladu sa zakonom i odlukama Narodne banke Srbije i, ukoliko je potrebno, blagovremeno predlaže izmene Upravnom odboru.

Investiciona politika fonda je konzervativna, okrenuta pre svega ka evro denominovanim, odnosno evro indeksiranim dužničkim hartijama od vrednosti i depozitima sa fiksnim prinosima. Prilikom ulaganja prvenstveno se vodi računa o sigurnosti imovine fonda, tj. njenom očuvanju, a potom o profitabilnosti ulaganja.

Akcionarsko društvo za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom Delta Generali Beograd nastoji da pravilnim upravljanjem sredstvima fonda njegovim članovima obezbedi dugoročnu sigurnost, očuvanje imovine u evro protivvrednosti, kao i optimalni rast u odnosu na preuzeti rizik.

U slučaju da društvo značajnije promeni investicionu politiku opisanu u prospektu, na čiji tekst su članovi dali svoju saglasnost, dužno je da najkasnije u roku od 30 dana pre dana stupanja na snagu promene investicione politike o tome obavesti članove fonda. U obaveštenju se moraju navesti razlozi za promenu investicione politike i prognoza uticaja nove investicione politike na prinose fonda.