Investiciona jedinica

Investiciona jedinica predstavlja srazmerni obračunski udeo u ukupnoj neto imovini Fonda i menja se sa promenom neto vrednosti imovine Fonda. Član pri uplati doprinosa uvek kupuje investicione jedinice.

Vrednost investicione jedinice je indikator uspešnosti poslovanja fonda (Posebno napominjemo da investiciona jedinica kao pokazatelj uspešnosti poslovanja penzijskog fonda posmatrana izolovano od imovine fonda ne daje kompletnu sliku o radu fonda.).

Vrednost investicione jedinice se dnevno objavljuje u štampi (tiraž preko 100.000 dnevne novine Politika) i na internet stranici društva za upravljanje www.penzijskifond.rs).

Vrednost investicione jedinice se menja u zavisnosti od kretanja cena hartija od vrednosti i druge imovine u koju je uložen novac fonda.

Delta Generali Index
Promena izraženo u RSD izraženo u EUR
Apresijacija evra / depresijacija dinara rast nema promena
Depresijacija evra / apresijacija dinara pad nema promena
Rast cena akcija rast rast
Pad cena akcija** trenutni efekat pad / dugoročnog efekta nema trenutni efekat pad / dugoročnog efekta nema
Rast cena obveznica rast rast
Pad cena obveznica* pad pad
Rast cena nekretnina rast rast
Pad cena nekretnina pad pad


* Ukoliko se drži do dospeća, cena obveznice dostiže nominalnu vrednost na dospeću.
** Fond ulaže samo u akcije za koje postoji ponuda za preuzimanje po ceni indeksiranoj u evrima. Takve akcije zbog unapred poznate izlazne cene, kao i poznatog datuma prodaje, imaju sličnosti sa dužničkim HOV koje se drže do dospeća (i u tom kontekstu ih možemo posmatrati kao obveznice).


Društvo za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom na individualnom računu člana fonda (penzijskog plana) svakodnevno evidentira broj i vrednost investicionih jedinica za tog člana i svakodnevno vrši obračun broja investicionih jedinica i utvrđuje njihovu vrednost.

Delta Generali Index je dobrovoljni penzijski fond koji isključivo investira u evro indeksiranu imovinu. Po Zakonu, Društvo za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom Delta Generali je u obavezi da investicionu jedinicu objavljuje i u dinarima, ali promene investicione jedinice izražene u dinarima ne prikazuju na pravi način performanse portfolija fonda Delta Generali Index. Da bi omogućila adekvatno praćenje rezultata fonda Delta Generali Index, Društvo će paralelno sa dinarskom vrednošću investicione jedinice objavljivati i investicionu jedinicu izraženu u evrima.

  14.12.2010. 12.06.2013.
Vrednost investicione jedinice EUR 10,28 EUR 11,53
Kupili ste 14.12.2010. za sumu od RSD 10.609,42 (EUR 100) + do 3% naknada pri uplati doprinosa (RSD 300 u ovom slučaju ) – uplate u fond su u dinarima 9,72939 (IJ)
Ukupno (IJ) na dan 12.06.2013. 9,72939 (IJ)
Ukupno (RSD) na dan 12.06.2013. EUR 112,18