Prospekt Dobrovoljnog penzijskog fonda Delta Generali Basic

Datum rešenja NBS o davanju saglasnosti na prospekt Dobrovoljnog penzijskog fonda Delta Generali Basic 30.11.2011.
Datum objavljivanja prve vrednosti investicione jedinice 15.11.2006.
Naziv dobrovoljnog penzijskog fonda Dobrovoljni penzijski fond Delta Generali Basic
Poslovno ime Društva za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom Akcionarsko Društvo za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom Delta Generali Beograd, Milentija Popovića 7b
Skraćeno poslovno ime Delta Generali ad Beograd, društvo za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom
Sedište društva Beograd, Novi Beograd, Milentija Popovića 7b
Internet adresa www.penzijskifond.rs
www.deltagenerali.rs
Matični broj društva 20200677
Broj i datum rešenja NBS G-br 8072 od 8.09.2006.
Naziv rešenja Narodne banke Srbije Dozvola za rad Društva za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom Delta Generali G.br 8071 od 08.09.2006. godine
Dozvola za organizovanje Dobrovoljnog penzijskog fonda Delta Generali G.br 8072 od 08.09.2006.
Datum osnivanja Društva za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom Delta Generali 25.08.2006. godine (registracija osnivanja u Agenciji za privredne registre, rešenje BD 151391/2006 od 20.09.2006)
Broj u registru dobrovoljnih penzijskih fondova NBS 1000071


Napomena: ORGANIZOVANJE FONDA I UPRAVLJANJE FONDOM JE ISKLJUČIVA DELATNOST DRUŠTVA ZA UPRAVLJANJE FONDOM. SREDSTVA FONDA ODVOJENA SU OD SREDSTAVA DRUŠTVA ZA UPRAVLJANJE FONDOM.

 

Prospekt Dobrovoljnog penzijskog fonda Delta Generali Basic
[313.76 kB]

    

Glavni deo prospekta

Datum: 31.12.2010.
Vrednost neto imovine (RSD) 2.468.754.246,04
Naknada za upravljanje do 2% od neto imovine fonda
Naknada pri uplati doprinosa* do 3 %
Prosečan godišnji prinos fonda od osnivanja 7,33%
Prinos u 2010. godini 9,25%
Minimalni iznos penzijskog doprinosa (RSD) 1.000,00
Struktura imovine fonda (u procentima)
- Državne obveznice 21,55%
- Akcije – A listing 6,26%
- Akcije – nelistirane 3,97%
- Oročeni depoziti 2,53%
- Sredstva na transakcionim računima 10,37%
- Zapisi Trezora Republike Srbije 55,32%


* Niže u tekstu nalazi se detaljan prikaz procentualnih iznosa naknada pri uplati doprinosa i naknada za upravljanje.

Obavezno državno penzijsko osiguranje (doskora jedini pristupačni vid štednje za penziju u Srbiji) predstavlja sistem međugeneracijske solidarnosti. Zaposleni koji sada rade uplaćuju penzijske doprinose, koji se zatim prenose penzionerima uz dotacije iz budžeta (tzv. pay-as-you-go sistem).

Promenjena demografska struktura i očekivani životni vek govore nam da je ovakav način penzijskog osiguranja teško održiv jer je penzija postala jedva dovoljna da zadovolji osnovne potrebe, a često nije dovoljna ni za to.

Stoga se moralo krenuti u reformu celokupnog penzijskog sistema. Kao prvi korak uveden je tzv. treći stub penzijskog osiguranja – dobrovoljni penzijski fondovi.

Dobrovoljni penzijski fond Delta Generali Basic je prvi privatni penzijski fond koji je dobio dozvolu za rad Narodne banke Srbije (NBS). Dobrovoljni penzijski fond Delta Generali Basic je institucija u koju članovi fonda uplaćuju penzijske doprinose radi štednje. Fond treba da upotpuni državni sistem penzijskog osiguranja i omogući budućim penzionerima dodatne prihode u trećem dobu. Sredstva se investiraju u ime i za račun svih članova fonda, s ciljem ostvarenja najboljih prinosa uz minimalne rizike ulaganja.

Cilj ovog prospekta je da pruži podrobnije informacije o penzijskim fondovima uopšte i o pravima članova Dobrovoljnog penzijskog fonda Delta Generali Basic.

 

Da li su sredstva u Dobrovoljnom penzijskom fondu Delta Generali Basic bezbedna?

Fondom Delta Generali Basic upravlja Akcionarsko društvo za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom Delta Generali, koje je deo Generali grupe. Generali grupa je prisutna u 68 zemalja sveta i upravlja imovinom vrednom preko četiri stotine milijardi evra. Proces upravljanja nadgledaju Narodna banka Srbije i kastodi banka. Imovina fonda je isključivo u svojini članova fonda i potpuno je odvojena od imovine društva koje upravlja fondom.

Imovina fonda ne može ući u sastav likvidacione ili stečajne mase društva za upravljanje, kastodi banke ili drugih subjekata, niti se može koristiti za izmirenje obaveza članova dobrovoljnog penzijskog fonda i drugih lica prema trećim licima.

Dakle, imovina fonda se ne može otuđiti, već ostaje u vlasništvu članova fonda srazmerno iznosu akumuliranih sredstava na njihovim ličnim računima.

I Investiciona politika fonda i pravila upravljanja rizicima

Imovina fonda ulaže se sa ciljem povećanja ukupnog prinosa u korist njegovih članova, u skladu sa sledećim načelima:

1) načelo sigurnosti imovine fonda (portfolio fonda sadrži hartije od vrednosti izdavalaca sa visokim kreditnim rejtingom);

2) načelo diversifikacije portfolija (portfolio fonda sadrži hartije od vrednosti koje se razlikuju prema vrsti, izdavaocima i prema drugim obeležjima);

3) načelo održavanja odgovarajuće likvidnosti (portfolio fonda sadrži hartije od vrednosti koje je moguće brzo i efikasno kupiti i prodati po relativno ujednačenoj i stabilnoj ceni).

U skladu sa zakonom i odlukama Narodne banke Srbije, imovina fonda se može ulagati:

1) u dužničke hartije od vrednosti koje izdaju Narodna banka Srbije i Republika Srbija, kao i u hartije od vrednosti koje izdaju pravna lica uz garanciju Republike Srbije – do 100%;

2) u dužničke hartije od vrednosti koje izdaju jedinice teritorijalne autonomije i lokalne samouprave u Republici Srbiji – do 20%;

3) u dužničke hartije od vrednosti koje izdaju pravna lica sa sedištem u Republici Srbiji – do 20% imovine fonda;

4) u hipotekarne obveznice koje se izdaju na teritoriji Republike Srbije – do 30%;

5) u depozitne potvrde koje izdaju banke sa sedištem u Republici Srbiji – do 20%;

6) u akcije pravnih lica sa sedištem u Republici Srbiji koje se nalaze na listingu A Beogradske berze – do 40%;

7) u akcije pravnih lica sa sedištem u Republici Srbiji koje se ne nalaze na listingu A Beogradske berze – do 10%;

8) u inostranstvu – do 10%, i to:

  • u dužničke hartije od vrednosti koje izdaju strane države i međunarodne finansijske institucije;
  • u dužničke hartije od vrednosti pravnih lica sa sedištem u državama članicama Evropske unije ili u državama članicama Organizacije za ekonomsku saradnju i razvoj (OECD);
  • u akcije pravnih lica sa sedištem u državama članicama Evropske unije ili u državama članicama OECD;
  • u depozitne potvrde koje izdaju banke sa sedištem u državama članicama Evropske unije ili u državama članicama OECD, na osnovu deponovanih hartija od vrednosti;

9) u nepokretnosti – do 15%.
Vrednost nepokretnosti u koje se ulaže imovina fonda obavezno procenjuje ovlašćeni procenjivač. Nepokretnosti moraju biti osigurane od svih rizika;

10) u novčane depozite kod banaka – do 5%.

Odluku o ulaganju donosi Investicioni odbor, u skladu sa investicionom politikom društva. Investicioni odbor, koji se sastaje najmanje jednom nedeljno, odgovoran je Upravnom odboru za poštovanje investicione politike.

Investicioni odbor redovno razmatra načela ulaganja i sprovođenja investicione strategije fonda u skladu sa zakonom i odlukama Narodne banke Srbije i, ukoliko je potrebno, blagovremeno predlaže Upravnom odboru izmene.

Investiciona politika fonda je izrazito konzervativna. Tu se prvenstveno vodi računa o sigurnosti imovine fonda, a potom o profitabilnosti ulaganja (investicione odluke donose se na osnovu osnovnih stručnih analiza i analiza rizika pojedinačnih vrednosti i celokupnog portfolija).

Akcionarsko društvo za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom Delta Generali Beograd nastoji da pravilnim upravljanjem sredstvima fonda njegovim članovima obezbedi dugoročnu sigurnost, zaštitu od mogućeg slabljenja dinara i optimalni rast u odnosu na preuzeti rizik.

U slučaju da društvo značajnije promeni investicionu politiku opisanu u prospektu, na čiji tekst su članovi dali svoju saglasnost, dužno je da najkasnije u roku od 30 dana pre dana stupanja na snagu promene investicione politike o tome obavesti članove fonda. U obaveštenju se moraju navesti razlozi za promenu investicione politike i prognoza kako će investiciona politika uticati na prinose fonda.

Pravila upravljanja rizicima

Rizici predstavljaju verovatnoću nastanka negativnih efekata na poslovni i finansijski položaj društva i fonda.

1. Tržišni rizik predstavlja verovatnoću nastanka negativnih efekata na vrednost imovine fonda uzrokovanih promenama na tržištu. Tu spadaju: rizik promene kamatnih stopa, rizik promene cena hartija od vrednosti, rizik promene cena nepokretnosti i valutni rizik.

Društvo se od tržišnog rizika štiti diversifikacijom. Naime, samo se deo imovine može uložiti u pojedine hartije od vrednosti, a one se razlikuju po vrsti i izdavaocima. Međutim, kako su oscilacije na tržištu kapitala neminovne, prisutan je i rizik fluktuacije cena. Adekvatnom diversifikacijom on se može svesti na minimum, ali kako će cenovne fluktuacije uvek postojati, mora postojati i tržišni rizik.

2. Operativni rizik predstavlja verovatnoću nastanka negativnih efekata na poslovni i finansijski položaj društva i fonda usled propusta u radu zaposlenih, neadekvatnog upravljanja informatičkim sistemom ili nepredvidivih spoljnih događaja.

Društvo se od operativnog rizika štiti adekvatnim sistemom unutrašnje kontrole, a postoji i rezervisanje za operativne rizike kojima društvo nadoknađuje eventualne nastale troškove. Eventualni troškovi nastali po osnovu operativnog rizika nikada ne padaju na teret članova fonda.

3. Rizik likvidnosti predstavlja verovatnoću nastanka negativnih efekata na sposobnost društva da ispunjava svoje dospele obaveze.

Imajući u vidu strukturu ulaganja imovine fonda i činjenicu da uplaćeni doprinosi po pravilu značajno prevazilaze mesečne obaveze po osnovu isplate (jednokratna povlačenja i programirane isplate), rizik likvidnosti je zanemarljiv.

4. Rizik usklađenosti poslovanja s propisima – na eksternom nivou direktnu kontrolu usklađenosti poslovanja sa propisima vrši kastodi banka, UniCredit Bank Srbija. Pored nje, posrednu i neposrednu kontrolu vrši Narodna banka Srbije. Na internom nivou kontrolu vrše interni revizor, Služba za internu kontrolu i Sektor za upravljanje rizicima.

Interna kontrola i Sektor za upravljanje rizicima utvrđuju rizike i testiraju sistem internih kontrola kako bi poslovanje bilo u potpunosti u skladu sa propisima.

II Minimalni iznos penzijskih doprinosa u dinarima

Član sâm odlučuje o iznosu i dinamici uplata, s tim što postoji donja granica (minimum) za doprinose.

Minimalni mesečni iznos penzijskog doprinosa je 1.000,00 dinara.

III Poreski tretman

Dobrovoljni penzijski fond nije pravno lice, pa kao takav nije obveznik ni poreza na dobit ni poreza na dodatu vrednost.

Poreski tretman uplata

Penzijski doprinos koji poslodavac/organizator penzijskog plana uplaćuje iz svojih sredstava u dobrovoljni penzijski fond oslobođen je poreza na dohodak građana i doprinosa za obavezno socijalno osiguranje za iznose do 4.343,00 dinara po zaposlenom mesečno.

Penzijski doprinos koji poslodavac obustavlja i plaća iz zarade zaposlenog (člana fonda) putem administrativne zabrane oslobođen je poreza na dohodak građana za iznose do 4.343,00 dinara mesečno.

Napomena: Svaki član fonda može iskoristiti olakšice po oba navedena osnova – do 4.343,00 dinara koje uplaćuje poslodavac iz sopstvenih sredstava i do 4.343,00 dinara koje poslodavac obustavlja i plaća iz zarade zaposlenog (člana fonda) putem administrativne zabrane.

Kapitalnim dobitkom smatra se deo razlike između akumuliranih sredstava povučenih jednokratnom/programiranom isplatom iz fonda i visine uplaćenog penzijskog doprinosa. Stopa poreza na kapitalnu dobit iznosi 10%.

Prenos računa iz postojećeg u drugi dobrovoljni penzijski fond koji se izvrši po nalogu i za račun člana fonda ne smatra se kapitalnim dobitkom. Povlačenje akumuliranih sredstava po osnovu udela člana u neto imovini fonda, koja se po nalogu i za račun člana fonda ulažu u kupovinu anuiteta u društvu za osiguranje, oslobađa se poreza na kapitalni dobitak.

IV Neto vrednost imovine fonda i investiciona jedinica

Imovina fonda je ukupna imovina kojom fond upravlja (zbir vrednosti različitih investicionih instrumenata u koje je imovina uložena – obveznice, akcije, depoziti kod banaka, zapisi Trezora, nekretnine, itd.). Društvo za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom Delta Generali dnevno obračunava vrednost neto imovine. Imovina fonda se paralelno, na dnevnom nivou, obračunava u broju investicionih jedinica i članovi kroz promenu vrednosti investicione jedinice mogu da posmatraju prinose koje ostvaruje fond.

Vrednost imovine fonda na dan 31.12.2010. iznosi 2.475.710.467,17 RSD.
Neto vrednost imovine fonda na dan 31.12.2010. iznosi 2.468.754.246,04 RSD.

V Struktura imovine fonda na dan 31.12.2010.

Struktura imovine preuzetog Fonda će biti usklađena sa investicionom politikom u periodu od 60 dana. 

Struktura imovine na dan 31.12.2010. Investiciona ograničenja
Akcije pravnih lica sa sedištem u Republici Srbiji – 10,23% Do 40% imovine fonda u akcije na A listingu. U akcije van A listinga do 10% imovine fonda
NIS A.D. Novi Sad – 4,22%*  
AIK banka ad Niš – 1,21%*  
Obveznice Republike Srbije - 21,55% Do 100% imovine fonda
Novčani depozit kod banke Do 5% imovine fonda
Univerzal banka ad Beograd – 2,53%  
Sredstva na tekućem računu kod UniCredit banke Srbija ad, Beograd – 10,37% Do 100% imovine fonda
Zapisi Trezora – 55,32% Do 100% imovine fonda


*Naziv i sedište organizovanog tržišta na kom se trguje navedenim hartijama od vrednosti: Beogradska berza a.d. Beograd.

VI Prinos fonda

Prinos od početka poslovanja (15.11.2006) do 31.12.2010. iznosi 7,33%.

Prinos za 2010. godinu po kvartalima iznosi:.

I kvartal (01.04.2009–31.03.2010): 15,52%
II kvartal (01.07.2009–30.06.2010): 12,58%
III kvartal (01.10.2009–30.09.2010): 9,21%
IV kvartal (01 .01.2010–31.12.2010): 9,25%

Napomena: Prethodno ostvareni prinosi ne mogu biti garancija budućih rezultata. Budući prinosi mogu biti viši ili niži od prethodnih.

VII Naknade i troškovi

Članovima fonda društvo naplaćuje sledeće naknade za usluge, u skladu sa Pravilnikom o tarifi i Pravilnikom o izmenama i dopunama Pravilnika o tarifi:

1. Naknada pri uplati penzijskih doprinosa: 3% od vrednosti uplaćenih penzijskih doprinosa

Izuzetno, naknada za jednokratne i periodične uplate penzijskih doprinosa za fizička lica u iznosu od:

  • 100.001,00 RSD do 500.000,00 RSD obračunava se po stopi od 2,75% od vrednosti izvršene uplate,
  • 500.001,00 RSD do 1.000.000,00 RSD obračunava se po stopi od 2,50% od vrednosti izvršene uplate,
  • 1.000.001,00 RSD i više obračunava se po stopi od 2,25% od vrednosti izvršene uplate.

Izuzetno, naknada za organizatore penzijskog plana kod uplate penzijskih doprinosa u iznosu od:

  • 1.000.001,00 RSD do 2.000.000,00 RSD obračunava se po stopi od 2,80% od vrednosti izvršene uplate,
  • 2.000.001,00 RSD do 5.000.000,00 RSD obračunava se po stopi od 2,50% od vrednosti izvršene uplate,
  • 5.000.001,00 RSD do 8.000.000,00 RSD obračunava se po stopi od 2,30% od vrednosti izvršene uplate,
  • 8.000.001,00 RSD i više obračunava se po stopi od 2,00% od vrednosti izvršene uplate.

2. Naknada za upravljanje fondom: 2% neto imovine fonda na godišnjem nivou

Naknada za upravljanje fondom od 01.07.2011. iznosiće:

Za akumulirane sume do 600.000,00 RSD:

  • 2,0% neto imovine fonda na godišnjem nivou

Za akumulirane sume od 600.001,00 RSD do 1.200.000,00 RSD:

  • 1,9% neto imovine fonda na godišnjem nivou

Za akumulirane sume od 1.200.001,00 RSD do 3.000.000,00 RSD:

  • 1,8% neto imovine fonda na godišnjem nivou

Za akumulirane sume iznad 3.000.000,00 RSD:

  • 1,7% neto imovine fonda na godišnjem nivou

Ova naknada je uračunata u vrednost investicione jedinice na dnevnom nivou, tako da se sredstva članova fonda ne umanjuju naknadno sa njihovih računa.

3. Naknada za prenos računa

Vrednost stvarnih troškova prenosa.

4. Ostale naknade

Za pružanje drugih usluga koje član posebno traži od društva:

  • izdavanje izvoda sa individualnog računa po posebnom zahtevu,
  • izdavanje duplikata ugovora o članstvu,
  • izdavanje duplikata članske kartice fonda kojim upravlja društvo,
  • dodelu novog PIN koda za pristup individualnom računu preko veb stranice društva,
  • ostali zahtevi.

Maksimalni iznos troškova koje društvo može da naplati iznosi 1.000,00 dinara po zahtevu.

VIII Raskid ugovora o članstvu

Šta ako član Dobrovoljnog penzijskog fonda Delta Generali Basic prestane da uplaćuje doprinos?

Ako član fonda prestane da uplaćuje doprinose, njegovo članstvo ne prestaje i on će i u tom slučaju moći da nakon navršene 53. godine života raspolaže svojim akumuliranim sredstvima. Član fonda koji prestane da uplaćuje doprinose ne može biti utužen po tom osnovu.

Šta ako član Dobrovoljnog penzijskog fonda Delta Generali Basic ostane bez posla?

Lice koje je ostalo bez posla zadržava status člana fonda u koji je bivši poslodavac uplaćivao doprinose. Drugim rečima, članstvo neće prestati, uplate neće biti izgubljene, individualni račun tog člana neće biti zatvoren, a društvo za upravljanje će nastaviti da ulaže novac.

Prenos računa

Član fonda može da zahteva da društvo prenese račun u drugo društvo za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom. Član fonda podnosi zahtev za prenos društvu u koje želi da mu se prenesu sredstva. Prilikom prenosa računa, član fonda raskida ugovor o članstvu. Društvo za upravljanje Delta Generali dužno je da u roku od 15 dana od dana prijema popunjenog zahteva izvrši prenos računa.

Smrt člana fonda

U slučaju smrti člana fonda, sredstva na njegovom računu prenose se prethodno određenom licu, a ukoliko takvo lice nije određeno, nije poznato ili ga nema, postupa se u skladu sa zakonom koji reguliše nasleđivanje.

IX Uplata penzijskog doprinosa

Ko vrši uplate?

U Dobrovoljni penzijski fond Delta Generali Basic penzijski doprinos uplaćuje:

  • fizičko lice (može biti i nezaposleno lice) ili drugo lice za račun fizičkog lica;
  • organizator penzijskog plana, u svoje ime i za račun zaposlenog, tj. člana sindikata, u skladu sa penzijskim planom;
  • poslodavac, u ime i za račun zaposlenog, u skladu sa ugovorom o članstvu između člana dobrovoljnog penzijskog fonda i društva za upravljanje.

Član fonda može odabrati da penzijski doprinos plaća:

1. trajnim nalogom,
2. obustavom od plate,
3. internet i telefonskim bankarstvom,
4. uplatom u poslovnici banke ili pošte.

Koliko često članovi dobrovoljnog penzijskog fonda Delta Generali Basic uplaćuju penzijske doprinose?

Ugovorom o članstvu precizira se učestalost uplaćivanja penzijskih doprinosa. Obično se radi o mesečnom intervalu.

Doprinosi koji su uplaćeni do 24.00 h svakog dana konvertuju se u investicione jedinice prema vrednosti investicione jedinice obračunate za taj dan.

X Objavljivanje podataka o vrednosti investicione jedinice

Gde se može proveriti vrednost investicione jedinice?

Da bi se postigli najviši standardi dostupnosti i javnosti informacija, društvo objavljuje vrednost investicione jedinice u dnevnim novinama Politika i na svojoj veb stranici. 

www.penzijskifond.rs
www.deltagenerali.rs

XI Povlačenje akumuliranih sredstava

Pravo na povlačenje i raspolaganje akumuliranim sredstvima član fonda stiče sa navršene 53 godine života. Štednjom u fondu može se obezbediti pristojna dopuna državne penzije, koja će, imajući u vidu demografske i ekonomske pokazatelje u Srbiji, u budućnosti biti još skromnija, i mi savetujemo da se sa korišćenjem sredstava ušteđenih u Dobrovoljnom penzijskom fondu Delta Generali Basic počne paralelno sa državnom penzijom, a ne neposredno po ispunjenju zakonskog minimuma.

Akumulirana sredstva mogu se povući:

  • opcijom jednokratne isplate,
  • opcijom programirane isplate,
  • opcijom kupovine anuiteta,
  • kombinacijom prethodno navedenih načina.

Izuzetno, pravo na akumulirana sredstva može se ostvariti i pre navršene 53. godine života u slučaju vanrednih troškova lečenja ili trajne nesposobnosti za rad, definisanih pravilnikom ministarstva nadležnog za rad i zapošljavanje.

Povlačenje akumuliranih sredstava i raspolaganje akumuliranim sredstvima član fonda mora započeti najkasnije sa navršenih 70 godina života.

Jednokratna isplata

Društvo je dužno da postupi po zahtevu i dostavi nalog kastodi banci da izvrši jednokratnu isplatu akumuliranog iznosa na individualnom računu člana fonda u roku od 30 dana od kompletiranja zahteva.
Iznos koji se isplaćuje jednak je ukupnom broju investicionih jedinica na računu člana pomnoženom sa vrednošću investicione jedinice obračunate na radni dan koji prethodi isplati.

Programirane isplate

Član fonda sam određuje visinu i dinamiku programiranih isplata, koje se mogu menjati na njegov lični zahtev.
Isplate se vrše na osnovu zaključenog standardizovanog ugovora o programiranim isplatama između člana fonda i društva.
Visina programirane isplate određuje se u broju investicionih jedinica ili u dinarima, u zavisnosti od toga šta član fonda odabere.
Najkraći period za programirane isplate je jedna godina.

Kupovina anuiteta

Član može svoju akumuliranu sumu preneti u osiguravajuće društvo, koje se obavezuje da će mu u ugovorenom periodu (najčešće doživotno) isplaćivati ugovoreni iznos anuiteta.

Podaci o društvu za upravljanje Fondom

Upravni odbor ima tri člana, od kojih je jedan direktor društva.

Upravni odbor je nadležan za odlučivanje o pitanjima koja se odnose na:

  • odobravanje plana investiranja sredstava fonda i razmatranje izveštaja o investiranju sredstava,
  • kontrolu tačnosti finansijskih izveštaja i informacija,
  • upravljanje razvojem i strategijom društva,
  • druga pitanja u skladu sa zakonom i aktima društva.

Direktor društva sprovodi odluke Upravnog odbora društva i nadležan je za sva pitanja koja se odnose na vođenje poslova i tekuće poslove društva, osim pitanja koja su u nadležnosti Upravnog odbora i Skupštine akcionara.

Direktor društva zastupa društvo i dobrovoljni penzijski fond kojim društvo upravlja, zajedno sa još jednim članom Upravnog odbora (zajedničko zastupanje).

Osnivač društva sa ukupnim učešćem u osnovnom kapitalu društva u visini od 100%:
Akcionarsko društvo za osiguranje Delta Generali Osiguranje Beograd, Milentija Popovića 7b

Poslovno ime i sedište brokersko-dilerskog društva sa kojim društvo za upravljanje ima ugovor:
BDD Delta Broker, Milentija Popovića 7b

Poslovno ime i sedište brokersko-dilerskog društva sa kojim društvo za upravljanje ima ugovor:
BDD Convest ad Novi Sad, Zlatne grede 7

Visina osnovnog kapitala društva: 135.000.000,00 RSD

Visina kapitala društva: 216.208.776,84 RSD

Registarski broj: 151391

Spisak i vrsta svih dobrovoljnih penzijskih fondova kojima društvo upravlja:

1. Dobrovoljni penzijski fond Delta Generali Basic – konzervativni, balansirani dobrovoljni penzijski fond, čiji je investicioni cilj apresijacija sredstava u dugom vremenskom periodu

2. Dobrovoljni penzijski fond Delta Generali Index – konzervativni dobrovoljni penzijski fond, čiji je investicioni cilj očuvanje vrednosti imovine u evro protivvrednosti

Naziv fonda: Dobrovoljni penzijski fond Delta Generali Basic

Eksterni revizor:
PricewaterhouseCoopers d.o.o.
Makedonska 30, 11000 Beograd

Uvid u opšte akte i finansijske izveštaje društva može se ostvariti svakog radnog dana od 8.30 do 16.30 časova u sedištu društva.

Kastodi banka: UniCredit Bank Srbija a.d. Beograd
Rajićeva 27-29, 11000 Beograd

Šta je kastodi banka?

Kastodi banka je banka koja vodi račun dobrovoljnog penzijskog fonda i obavlja druge kastodi usluge za račun fonda, a u pogledu sredstava fonda postupa samo po nalozima društva za upravljanje, u skladu sa zakonom i prospektom fonda. Imovina penzijskih fondova nije i ne može biti imovina kastodi banke, niti može biti deo stečajne mase banke ukoliko ona propadne. U tom slučaju se celokupna imovina fonda prebacuje u drugu kastodi banku.

Kastodi banka otvara i vodi novčane i vlasničke račune hartija od vrednosti fonda, prikuplja penzijske doprinose, vrši isplate akumuliranih sredstava za svakog člana fonda, kontroliše, potvrđuje i svakodnevno izveštava Narodnu banku Srbije o neto vrednosti imovine fonda i vrednosti investicione jedinice i obavlja druge poslove za koje je ovlašćena na osnovu ugovora sa društvom, u skladu sa zakonom kojim se uređuje tržište hartija od vrednosti.

Prodajna mesta i posrednici društva

Ni posrednici ni angažovana lica ne mogu primati novčane uplate radi kupovine investicionih jedinica.

Dobrovoljni penzijski fond Delta Generali Basic
Adresa: Milentija Popovića 7b, 11070 Novi Beograd
Telefon: +381 (0)11 20 11 764
E-mail: penzijskifond@deltagenerali.rs

Prodajno mesto Novi Sad
Menadžer prodaje: Marica Jelača
Telefon: 021/472 5156

Prodajno mesto Niš
Agent prodaje: Dragan Peričić
Telefon: 018/535 605

Prodajno mesto: filijale Volksbank a.d., sa kojom društvo ima ugovor o saradnji

Prodajno mesto: filijale NLB banke a.d., sa kojom društvo ima ugovor o saradnji

Posrednik je fizičko lice koje poseduje dozvolu NBS za obavljanje sledećih poslova:

  • pružanje informacija zainteresovanim licima o članstvu u dobrovoljnom penzijskom fondu;
  • informisanje zainteresovanih lica o poslovanju dobrovoljnog penzijskog fonda;
  • davanje prospekata dobrovoljnog penzijskog fonda zainteresovanim licima.

Uplate članstva u fondu vrše se isključivo na račun fonda.

Ukoliko imate neki prigovor na poslovanje Društva za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom Delta Generali, možete nam se obratiti e-poštom na:

penzijskifond@deltagenerali.rs ili na adresu:

Društvo za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom Delta Generali
Milentija Popovića 7b
11070 Novi Beograd 


Prospekt Dobrovoljnog penzijskog fonda Delta Generali Basic
[313.76 kB]